Токаев расширяет полномочия трех ведомств для борьбы с теневой экономикой

Президент Токаев недавно подписал ряд указов, значительно расширяющих полномочия Службы финансового мониторинга, Службы надзора и развития финансового рынка и Службы защиты и развития конкуренции в целях усиления надзора и борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения. Эти нормативные изменения вступили в силу немедленно, что стало значительным шагом вперед для Казахстана в области финансового регулирования.

На рабочем совещании под председательством Службы финансового мониторинга Токаев подчеркнул необходимость более активного использования ведомством цифровых инструментов и технологий искусственного интеллекта для борьбы с финансовыми преступлениями. Он отметил, что преступники все чаще используют современные технологии, включая ИИ, и если правоохранительные органы не предпримут активных действий, эта проблема может перерасти в угрозу национальной безопасности.

01 Расширение полномочий трех регулирующих органов

Наиболее широкие полномочия в рамках этой реформы получила Служба финансового мониторинга. Теперь ведомство может напрямую передавать данные о подозрительных транзакциях правоохранительным органам и конкретным функциональным подразделениям, а также одновременно отчитываться перед Генеральной прокуратурой.

Кроме того, ведомству поручено новое задание: создание и ведение списка государственных служащих, их супругов и близких родственников. Обязанности Службы финансового мониторинга также расширились и включают борьбу с теневой экономикой, координацию оценки рисков финансовых преступлений и контроль за соблюдением законов и правил финансового мониторинга.

Новые обязанности Службы надзора и развития финансового рынка включают надзор за экспортно-кредитными агентствами, филиалами иностранных банков, страховыми компаниями, нерезидентными страховыми брокерами и национальным почтовым оператором для обеспечения соблюдения ими законов о борьбе с отмыванием денег.

Служба защиты и развития конкуренции будет отвечать за регулирование фондовых бирж, брокерских фирм и клиринговых центров для обеспечения соблюдения ими правил борьбы с финансированием терроризма.

02 Предыстория реформы и стратегия национальной безопасности

Эта реформа финансового регулирования не является изолированным событием, а частью общей стратегии национальной безопасности президента Токаева. В июне 2021 года Токаев подписал Стратегию национальной безопасности на 2021-2025 годы, в которой основное внимание уделено решению различных проблем в течение следующих пяти лет.

В начале 2022 года в Казахстане произошли масштабные насильственные беспорядки, которые Токаев охарактеризовал как попытку государственного переворота. Это событие выявило недостатки в системе национальной безопасности, что побудило правительство ускорить процесс реформ.

Фактически, с момента вступления в должность президента в 2019 году Токаев продвигает ряд реформаторских мер. 16 марта 2022 года он предложил изменить систему «суперпрезидентства» страны на «президентскую + сильную парламентскую систему» ​​для обеспечения оптимального баланса государственной власти. В апреле 2022 года он подписал «Указ о мерах по дебюрократизации государственных институтов».

В области финансового регулирования Казахстан накопил многолетний опыт. Начиная с 2020 года, в связи с необходимостью контроля валютных рисков, Центральный банк Казахстана начал ужесточать валютный контроль и усиливать контроль за крупномасштабными валютными операциями.

03 Цифровая трансформация в борьбе с финансовыми преступлениями

На заседании Службы финансового мониторинга Токаев подчеркнул, что цифровые инструменты и технологии искусственного интеллекта являются необходимыми средствами для решения современных проблем финансовых преступлений. Он отметил, что преступники все чаще используют современные технологии, включая ИИ.

Регуляторы Казахстана уже имеют некоторый опыт в области цифрового регулирования. В 2023 году органы финансового регулирования Казахстана заблокировали 980 незарегистрированных криптовалютных бирж. Также были начаты девять расследований по «незаконным торговым операциям» и отмыванию денег.

В декабре 2025 года Токаев также подписал ключевую поправку, передающую функции надзора за информационной безопасностью критической информационно-коммуникационной инфраструктуры Комитету национальной безопасности (КНБ). Это свидетельствует о том, что Казахстан строит комплексную систему регулирования цифровой безопасности.

04 Геополитический баланс и финансовая безопасность

Финансовые реформы Казахстана также проводятся в сложном геополитическом контексте. В последние годы Казахстан целенаправленно ослабляет влияние России и укрепляет многосторонние дипломатические отношения с такими странами, как Китай и США.

В сфере разведывательного сотрудничества Казахстан поддерживает связь со многими сторонами. Казахстан и Россия имеют прочную основу для сотрудничества в этой области; в 1992 году две страны подписали «Соглашение между Комитетом национальной безопасности Казахстана и Федеральной службой безопасности Российской Федерации о сотрудничестве в разведывательной сфере».

В то же время Казахстан активно развивает разведывательные связи с США. В 2000 году ФБР открыло офис в Алматы. В 2010 году две страны подписали соглашение о сотрудничестве в разведывательной сфере, охватывающее сотрудничество между ЦРУ и разведывательными органами Казахстана.

Эта сбалансированная дипломатическая стратегия находит отражение и в сфере финансового регулирования. Казахстану необходимо защищать свой экономический суверенитет и безопасность, соблюдая при этом международные финансовые правила.

05 Тенденции финансового регулирования в глобальной перспективе

Финансовые реформы в Казахстане соответствуют международным тенденциям. В последние годы все больше стран признают, что борьба с финансовыми преступлениями связана не только с экономической безопасностью, но и напрямую с национальной безопасностью.

В международной сфере борьбы с отмыванием денег стандарты Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) все чаще становятся международным консенсусом. Эти стандарты требуют от государств-членов создания надежных механизмов проверки клиентов, отчетности о подозрительных транзакциях и мониторинга.

Между тем, развитие цифровых технологий меняет способы проведения финансового регулирования. Искусственный интеллект и анализ больших данных могут помочь регуляторам более эффективно выявлять подозрительные схемы транзакций и повышать эффективность регулирования. Это соответствует акценту Токаева на использовании цифровых инструментов и технологий искусственного интеллекта.

По мере того, как глобальная финансовая система становится все более сложной, финансовая безопасность становится важной составляющей национального суверенитета. Амбиции крайне правых сил в соседней России в отношении территории северного Казахстана и события 2022 года заставили Токаева осознать необходимость и неотложность укрепления потенциала безопасности своей страны.

Финансовые реформы соответствуют плану передачи функций регулирования безопасности критической информационной инфраструктуры Комиссии национальной безопасности в декабре 2025 года. Эти реформы преследуют общую цель: построение более надежной системы национальной безопасности в цифровую эпоху.